SkillFinanceiroDiagnostica
Due Diligence Financeira
Gera um checklist e um framework de análise de due diligence financeira para qualquer investimento, aquisição ou parceria. Use para montar uma lista de documentos a solicitar, perguntas analíticas e checklist de red flags em revisões de M&A ou avaliação de fornecedores.
Ações
PerfilFinanceiro
ProfundidadeAlta
IdiomaInglês (skill original)
Objetivo
Em uma frase.
Produzir um framework estruturado de due diligence financeira — lista de documentos a solicitar e perguntas analíticas — para qualquer investimento, aquisição ou relação comercial relevante. O resultado guia a coleta de informações, a análise crítica e a identificação de riscos antes de fechar a transação.
Aplicação
Quando
faz sentido.
Usar
- Quando precisar de um checklist de due diligence financeira
- Quando for conduzir uma revisão financeira de M&A ou aquisição
- Quando precisar de um framework de análise de investimento
- Quando for avaliar a saúde financeira de um fornecedor ou parceiro
- Quando estiver preparando uma captação ou diligência de Série A
Não usar
- Quando a transação não tem componente financeiro relevante
- Quando a diligência jurídica ou técnica é o foco, não a financeira
- Quando você não tem acesso a nenhuma informação financeira do alvo
Prompt
Instruções
para a IA.
### Lista de documentos a solicitar
Comece definindo o tipo de transação (aquisição, investimento, parceria, fornecedor, captação), o estágio da diligência e o tipo de empresa-alvo. A partir disso, monte a lista de documentos organizada por área: demonstrações financeiras (contas auditadas dos últimos 3 anos, contas gerenciais, orçamento, modelo financeiro), receita (por cliente, por produto, recorrente vs pontual, dados de churn), custos (CMV, headcount, contratos de fornecedores), caixa e dívida (extratos, cronograma de dívida, capital de giro) e impostos.
### Perguntas analíticas
Formule perguntas que vão além dos números: qualidade da receita (cresce organicamente? quanto é realmente recorrente? há concentração de clientes?), análise de margem (tendência da margem bruta, itens não recorrentes inflando o EBITDA, EBITDA normalizado), conversão de caixa (o lucro vira caixa? ciclo de conversão?) e dívida e passivos (posição de dívida líquida, passivos contingentes, folga de covenants).
### Red flags e síntese
Aplique o checklist de sinais de alerta: concentração de receita acima de 30% em um cliente, queda de margem bruta sem explicação, conversão de EBITDA em caixa abaixo de 70%, ressalvas do auditor, transações com partes relacionadas e reconhecimento agressivo de receita. Conclua com um template de síntese que avalia qualidade da receita, sustentabilidade de margem, geração de caixa e risco de balanço, classificando o resultado como Verde, Âmbar ou Vermelho.
Comece definindo o tipo de transação (aquisição, investimento, parceria, fornecedor, captação), o estágio da diligência e o tipo de empresa-alvo. A partir disso, monte a lista de documentos organizada por área: demonstrações financeiras (contas auditadas dos últimos 3 anos, contas gerenciais, orçamento, modelo financeiro), receita (por cliente, por produto, recorrente vs pontual, dados de churn), custos (CMV, headcount, contratos de fornecedores), caixa e dívida (extratos, cronograma de dívida, capital de giro) e impostos.
### Perguntas analíticas
Formule perguntas que vão além dos números: qualidade da receita (cresce organicamente? quanto é realmente recorrente? há concentração de clientes?), análise de margem (tendência da margem bruta, itens não recorrentes inflando o EBITDA, EBITDA normalizado), conversão de caixa (o lucro vira caixa? ciclo de conversão?) e dívida e passivos (posição de dívida líquida, passivos contingentes, folga de covenants).
### Red flags e síntese
Aplique o checklist de sinais de alerta: concentração de receita acima de 30% em um cliente, queda de margem bruta sem explicação, conversão de EBITDA em caixa abaixo de 70%, ressalvas do auditor, transações com partes relacionadas e reconhecimento agressivo de receita. Conclua com um template de síntese que avalia qualidade da receita, sustentabilidade de margem, geração de caixa e risco de balanço, classificando o resultado como Verde, Âmbar ou Vermelho.
Constelação
Onde
ela vive.
Workflows que usam
Bundles que incluem
Execução
Como usar
com IA.
- 01Copie a skill (botão "Copiar skill para IA", no topo): o texto copiado já é a skill completa, não um resumo.
- 02Abra o Claude ou Claude Code e cole — a IA recebe todas as instruções e fica pronta para a tarefa.
- 03Prefere usar como arquivo reutilizável? Baixe o .zip e coloque o
SKILL.mdem.claude/skills/(Claude Code) ou anexe o arquivo no Claude (claude.ai).